关于修改妨害信用卡管理刑事案件司法解释的规定


来源:郑州律师事务所 时间:2018-12-08 14:18 浏览量:

关于修改波折名誉卡治理刑事案件司法表明的划定 法释〔2018〕19号
    《最高人民法院、最高人民查察院关于修改〈关于管理波折名誉卡治理刑事案件详细应用执法多少题目的表明〉的决定》已于2018年7月30日由最高人民法院审判委员会第1745次集会、2018年10月19日由最高人民查察院第十三届查察委员会第七次集会通过,现予宣布,自2018年12月1日起施行。 最高人民法院   最高人民查察院 2018年11月28日

最高人民法院最高人民查察院关于修改《关于管理波折名誉卡治理刑事案件详细应用执法多少题目的表明》的决定 (2018年7月30日由最高人民法院审判委员会第1745次集会、2018年10月19日由最高人民查察院第十三届查察委员会第七次集会通过,自2018年12月1日起施行)
    凭据司法实践环境,现决定对《最高人民法院、最高人民查察院关于管理波折名誉卡治理刑事案件详细应用执法多少题目的表明》(法释〔2009〕19号,以下简称《表明》)作如下修改:     一、将《表明》原第六条修改为:“持卡人以非法占据为目标,凌驾划定限额大概划定限期透支,经发卡银行两次有用催收后凌驾三个月仍不送还的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的‘恶意透支’。     “对付是否以非法占据为目标,应当综合持卡人名誉记载、还款本领和意愿、申领和透支名誉卡的状态、透支资金的用途、透支后的体现、未按划定还款的缘故原由等情节作出判定。不得单纯依据持卡人未按划定还款的究竟认定非法占据目标。     “具有以下情况之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款划定的‘以非法占据为目标’,但有证据证实持卡人确实不具有非法占据目标的除外:     “(一)明知没有还款本领而大量透支,无法送还的;     “(二)利用虚伪资信证实申领名誉卡后透支,无法送还的;     “(三)透支后通过逃匿、改变接洽方法等本领,躲避银行催收的;     “(四)抽逃、转移资金,隐匿产业,躲避还款的;     “(五)利用透支的资金举行犯法运动的;     “(六)其他非法占据资金,拒不送还的情况。”     二、增长一条,作为《表明》第七条:“催收同时切合下列条件的,应当认定为本表明第六条划定的‘有用催收’:     “(一)在透支凌驾划定限额大概划定限期后举行;     “(二)催收应当接纳可以或许确认持卡人收悉的方法,但持卡人存心躲避催收的除外;     “(三)两次催收至少隔断三十日;     “(四)切合催收的有关划定大概约定。     “对付是否属于有用催收,应当凭据发卡银行提供的电话灌音、信息送达记载、信函送达回执、电子邮件送达记载、持卡人大概其眷属具名以及其他催收原始证据质料作出判定。     “发卡银行提供的相干证据质料,应当有银行事情职员署名和银行公章。”     三、增长一条,作为《表明》第八条:“恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的‘数额较大’;数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的‘数额巨大’;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的‘数额特殊巨大’。”     四、增长一条,作为《表明》第九条:“恶意透支的数额,是指公安构造刑事备案时尚未送还的现实透支的本金数额,不包罗利钱、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的用度。送还大概付出的数额,应当认定为送还现实透支的本金。     “查察构造在检察告状、提起公诉时,应当凭据发卡银行提供的生意业务明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据质料,联合犯法怀疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相干证据质料,检察认定恶意透支的数额;恶意透支的数额难以确定的,应当依据司法管帐、审计陈诉,联合其他证据质料检察认定。人民法院在审判历程中,应当在对上述证据质料查证属实的底子上,对恶意透支的数额作出认定。 “发卡银行提供的相干证据质料,应当有银行事情职员署名和银行公章。”     五、增长一条,作为《表明》第十条:“恶意透支数额较大,在提起公诉前全部送还大概具有其他情节稍微情况的,可以不告状;在一审讯断前全部送还大概具有其他情节稍微情况的,可以免予刑事处罚。但是,曾因名誉卡诈骗受过两次以上处罚的除外。”     六、增长一条,作为《表明》第十一条:“发卡银行违规以名誉卡透支情势变相发放贷款,持卡人未按划定送还的,不实用刑法第一百九十六条‘恶意透支’的划定。组成其他犯法的,以其他犯法论处。”     七、将《表明》原第七条改为修改后《表明》第十二条。     八、将《表明》原第八条改为修改后《表明》第十三条,修改为:“单元实行本表明划定的举动,实用本表明划定的相应天然人犯法的治罪量刑尺度。”
    凭据本决定,对《表明》作相应修改并调解条文次序后,重新宣布。
最高人民法院最高人民查察院关于管理波折名誉卡治理刑事案件详细应用执法多少题目的表明
(2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次集会、2009年11月12日最高人民查察院第十一届查察委员会第二十二次集会通过,凭据2018年7月30日最高人民法院审判委员会第1745次集会、2018年10月19日最高人民查察院第十三届查察委员会第七次集会通过的《最高人民法院、最高人民查察院关于修改〈关于管理波折名誉卡治理刑事案件详细应用执法多少题目的表明〉的决定》修正)
    为依法惩治波折名誉卡治理犯法运动,维护名誉卡治理秩序和持卡人正当权益,凭据《中华人民共和国刑法》划定,现就管理这类刑事案件详细应用执法的多少题目表明如下:     第一条 复制他人名誉卡、将他人名誉卡信息资料写入磁条介质、芯片大概以其他要领伪造名誉卡一张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项划定的“伪造名誉卡”,以伪造金融票证罪治罪处罚。 伪造空缺名誉卡十张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项划定的“伪造名誉卡”,以伪造金融票证罪治罪处罚。     伪造名誉卡,有下列情况之一的,应当认定为刑法第一百七十七条划定的“情节严峻”:     (一)伪造名誉卡五张以上不满二十五张的;     (二)伪造的名誉卡内存款余额、透支额度单独大概合计数额在二十万元以上不满一百万元的;     (三)伪造空缺名誉卡五十张以上不满二百五十张的;     (四)其他情节严峻的情况。     伪造名誉卡,有下列情况之一的,应当认定为刑法第一百七十七条划定的“情节特殊严峻”:     (一)伪造名誉卡二十五张以上的;     (二)伪造的名誉卡内存款余额、透支额度单独大概合计数额在一百万元以上的;     (三)伪造空缺名誉卡二百五十张以上的;     (四)其他情节特殊严峻的情况。     本条所称“名誉卡内存款余额、透支额度”,以名誉卡被伪造后发卡行记载的最高存款余额、可透支额度盘算。     第二条 明知是伪造的空缺名誉卡而持有、运输十张以上不满一百张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项划定的“数目较大”;非法持有他人名誉卡五张以上不满五十张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项划定的“数目较大”。     有下列情况之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款划定的“数目巨大”:     (一)明知是伪造的名誉卡而持有、运输十张以上的;     (二)明知是伪造的空缺名誉卡而持有、运输一百张以上的;     (三)非法持有他人名誉卡五十张以上的;     (四)利用虚伪的身份证实骗领名誉卡十张以上的;     (五)出售、购置、为他人提供伪造的名誉卡大概以虚伪的身份证实骗领的名誉卡十张以上的。     违反他人意愿,利用其住民身份证、军官证、士兵证、港澳住民往来本地通行证、台湾住民来往大陆通行证、护照等身份证实申领名誉卡的,大概利用伪造、变造的身份证实申领名誉卡的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项划定的“利用虚伪的身份证实骗领名誉卡”。     第三条 盗取、收买、非法提供他人名誉卡信息资料,足以伪造可举行生意业务的名誉卡,大概足以使他人以名誉卡持卡人名义举行生意业务,涉及名誉卡一张以上不满五张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的划定,以盗取、收买、非法提供名誉卡信息罪治罪处罚;涉及名誉卡五张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款划定的“数目巨大”。     第四条 为名誉卡申请人制作、提供虚伪的产业状态、收入、职务等资信证实质料,涉及伪造、变造、交易国度构造公牍、证件、印章,大概涉及伪造公司、企业、奇迹单元、人民团体印章,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百八十条的划定,分别以伪造、变造、交易国度构造公牍、证件、印章罪和伪造公司、企业、奇迹单元、人民团体印章罪治罪处罚。     负担资产评估、验资、验证、管帐、审计、执法办事等职责的中介构造或其职员,为名誉卡申请人提供虚伪的产业状态、收入、职务等资信证实质料,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百二十九条的划定,分别以提供虚伪证实文件罪和出具证实文件庞大失实罪治罪处罚。     第五条 利用伪造的名誉卡、以虚伪的身份证实骗领的名誉卡、取消的名誉卡大概冒用他人名誉卡,举行名誉卡诈骗运动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额特殊巨大”。     刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人名誉卡”,包罗以下情况:     (一)拾得他人名誉卡并利用的;     (二)骗取他人名誉卡并利用的;     (三)盗取、收买、骗取大概以其他非法方法获取他人名誉卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等利用的;     (四)其他冒用他人名誉卡的情况。     第六条 持卡人以非法占据为目标,凌驾划定限额大概划定限期透支,经发卡银行两次有用催收后凌驾三个月仍不送还的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“恶意透支”。     对付是否以非法占据为目标,应当综合持卡人名誉记载、还款本领和意愿、申领和透支名誉卡的状态、透支资金的用途、透支后的体现、未按划定还款的缘故原由等情节作出判定。不得单纯依据持卡人未按划定还款的究竟认定非法占据目标。     具有以下情况之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款划定的“以非法占据为目标”,但有证据证实持卡人确实不具有非法占据目标的除外:     (一)明知没有还款本领而大量透支,无法送还的;     (二)利用虚伪资信证实申领名誉卡后透支,无法送还的;     (三)透支后通过逃匿、改变接洽方法等本领,躲避银行催收的;     (四)抽逃、转移资金,隐匿产业,躲避还款的;     (五)利用透支的资金举行犯法运动的;     (六)其他非法占据资金,拒不送还的情况。     第七条 催收同时切合下列条件的,应当认定为本表明第六条划定的“有用催收”:     (一)在透支凌驾划定限额大概划定限期后举行;     (二)催收应当接纳可以或许确认持卡人收悉的方法,但持卡人存心躲避催收的除外;     (三)两次催收至少隔断三十日;     (四)切合催收的有关划定大概约定。     对付是否属于有用催收,应当凭据发卡银行提供的电话灌音、信息送达记载、信函送达回执、电子邮件送达记载、持卡人大概其眷属具名以及其他催收原始证据质料作出判定。     发卡银行提供的相干证据质料,应当有银行事情职员署名和银行公章。     第八条 恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额巨大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条划定的“数额特殊巨大”。     第九条 恶意透支的数额,是指公安构造刑事备案时尚未送还的现实透支的本金数额,不包罗利钱、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的用度。送还大概付出的数额,应当认定为送还现实透支的本金。     查察构造在检察告状、提起公诉时,应当凭据发卡银行提供的生意业务明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据质料,联合犯法怀疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相干证据质料,检察认定恶意透支的数额;恶意透支的数额难以确定的,应当依据司法管帐、审计陈诉,联合其他证据质料检察认定。人民法院在审判历程中,应当在对上述证据质料查证属实的底子上,对恶意透支的数额作出认定。     发卡银行提供的相干证据质料,应当有银行事情职员署名和银行公章。     第十条 恶意透支数额较大,在提起公诉前全部送还大概具有其他情节稍微情况的,可以不告状;在一审讯断前全部送还大概具有其他情节稍微情况的,可以免予刑事处罚。但是,曾因名誉卡诈骗受过两次以上处罚的除外。     第十一条 发卡银行违规以名誉卡透支情势变相发放贷款,持卡人未按划定送还的,不实用刑法第一百九十六条“恶意透支”的划定。组成其他犯法的,以其他犯法论处。     第十二条 违背国度划定,利用贩卖点终端机具(POS机)等要领,以假造生意业务、虚开代价、现金退货等方法向名誉卡持卡人直接付出现金,情节严峻的,应当依据刑法第二百二十五条的划定,以非法谋划罪治罪处罚。 实行前款举动,数额在一百万元以上的,大概造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,大概造成金融机构经济丧失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条划定的“情节严峻”;数额在五百万元以上的,大概造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,大概造成金融机构经济丧失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条划定的“情节特殊严峻”。     持卡人以非法占据为目标,接纳上述方法恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的划定,以名誉卡诈骗罪治罪处罚。     第十三条 单元实行本表明划定的举动,实用本表明划定的相应天然人犯法的治罪量刑尺度。


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